מדובר בתחום חדש יחסית בארץ ובעולם המתפתח במהירות גדולה מאד בשנים האחרונות.
העולם הפיננסי הופך מורכב מאד – היקפי המידע הקיימים בנושא עצומים, כמות אפיקי ההשקעה הולכת וגדלה ובעקבות כל זאת אנו מתקשים בקבלת החלטות כלכליות מושכלות.

תכנון פיננסי נועד לתת פתרון לכל המצב הזה, כלומר, סיוע לפרטים ומשפחות בגיבוש תכנית להשגת יעדי חיים ומימושה בפועל. התכנון הפיננסי מתמקד במספר פרמטרים עיקריים: ניתוח הקופות הפנסיוניות מכל ההיבטים, בניית תזרים מזומנים משפחתי, תכנון רמות הסיכון וטווחי ההשקעה של הכספים, פיזור השקעות תוך כדי בניית מערך הגנות על הכספים, מיצוי הטבות פנסיונית, הפחתת מיסוי והחשוב ביותר סנכרון נכון בין הכספים הפטורים ממס רווח הון (גמל, השתלמות) לבין הכספים החייבים במס רווח הון (כספים בבנקים, חסכונות נזילים).

לסיכום :המטרה של התכנון פיננסי היא לבנות תיק יציב, מוגן, בעל סטיית תקן נמוכה ופיזור נכון של תיק ההשקעות.